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基金從業法律法規學霸筆記:基金銷售機構的職責規范

作者:233網校-科科 2021-10-06 00:29:09
導讀:基金銷售機構的主要職責共包括五個方面,本文中會為大家介紹這五個方面的具體內容。

一、基金銷售機構的主要類型

直銷機構

代銷機構

(1)直銷機構:直接銷售基金的基金公司

(2)形式:

①專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值客戶

②自行開發建立電子商務平臺

主要包括:商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。

二、基金銷售機構的職責規范

1、簽訂銷售協議,明確權利與義務

人員

基金銷售機構與基金管理人簽訂書面銷售協議

協議內容

(1)銷售費用分配的比例和方式;

(2)基金持有人聯系方式等客戶資料的保存方式;

(3)對基金持有人的持續服務責任;

(4)反洗錢義務履行及責任劃分;

(5)基金銷售信息交換及資金交收權利與義務。

其他

基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業務。

2、基金管理人應制定業務規劃并監督實施

(1)基金管理人制定業務規則。

(2)基金管理人、基金銷售機構按規定進行業務操作。

3、建立相關制度

(1)基金銷售業務制度、銷售人員的持續培訓制度。【針對銷售機構和人員】

(2)賬戶管理制度、資金存取程序和授權審批制度。【針對基金份額持有人】

(3)檔案管理制度。【資料保存】

①客戶身份資料:自業務關系結束起至少保存15年。

②與銷售業務有關的其他資料:自業務發生當年起至少保存15年。

4、禁止提前發行:募集申請獲中國證監會核準后方可辦理銷售事宜。

5、嚴格賬戶管理【基金銷售結算專用賬戶】

(1)基金銷售結算專用賬戶指基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構用于歸集、暫存、劃轉基金銷售結算資金的專用賬戶。

(2)相關機構破產或清算時,基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產。

(3)開立基金銷售結算專用賬戶時,應當就賬戶性質、功能、使用的具體內容、監督方式、賬戶異常處理等事項,以監督協議的形式與基金銷售結算資金監督機構做出約定。

6、基金銷售機構反洗錢

反洗錢

指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動,依法采取相關措施的行為。

大額交易報告

基金銷售機構監測客戶現金收支或款項劃轉情況,對符合大額交易標準的,在該大額交易發生后5個工作日內,向中國反洗錢監測分析中心報告。

可疑交易報告

在發現有可疑交易或者行為時,在其發生后10個工作日內,向中國反洗錢監測分析中心報告。


溫馨提示:文章由作者233網校-pjm獨立創作完成,未經著作權人同意禁止轉載。

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