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2021銀行從業初級法規思維導圖:理財與同業業務

作者:233網校-科科 2021-07-12 17:23:28
導讀:銀行從業初中級通用法規章節思維導圖:理財與同業業務。利用零散時間,梳理大綱知識點。

筆者會在七月份帶大家以思維導圖的形式將法律法規梳理一遍,更適用考初級的同,考中級的同學也可參考。這一系列文章筆者都會以考情+思維導圖+真題練習的節奏帶大家梳理。

真題選取上筆者會盡量選擇今年上半年考試的真題,好讓大家準確把握考試難度。

下半年要考銀行從業的同學可以關注我,每天花幾分鐘學習。

一、理財與同業業務考情【第二部分第七章】

分值占比:統計往年真題數據本章占一分左右,但在上半年的銀行從業考試中達4分。

高頻考點:理財業務管理

【注:低分章節的高頻考點僅相對于本章其它考點而言,高分章節的高頻考點在整本書中也是考評考點】

二、本章思維導圖

理財與同業業務★★★.png

三、真題練習

【2021.6】商業銀行對本行發售的理財產品進行風險評級的依據因素不包括()。

A、理財產品的投資組合

B、成本收益測算

C、理財產品運營過程中存在的各類風險

D、本行信貸產品過往業績

參考答案:D
參考解析:從產品評級方面,商業銀行應當采用科學合理的方法,根據理財產品的投資組合、成本收益測算、同類產品過往業績和風險水平等因素,對擬銷售的理財產品進行風險評級。【考點理財業務的銷售管理

【2021.6】某銀行從業人員為了銷售理財產品,向客戶隱瞞了該理財產品的風險。該行為違反了銀行業從業人員職業操守基本準則關于()的規定。

A、勤勉盡職

B、專業勝任

C、誠實信用

D、保護商業與客戶隱私

參考答案:C
參考解析:誠實守信原則。銷售人員應當忠實于投資者,以誠實、公正的態度、合法的方式執業,如實告知投資者可能影響其利益的重要情況和理財產品風險評級情況。【考點理財業務的銷售管理-人員管理

【2021.6】商業銀行開展同業業務,下列說法錯誤的是()。

A、將同業業務納入全面風險管理

B、應具備相關的同業業務治理體系

C、實行專營部門制

D、由法人總部對同業業務專營部門進行集中統一授權,同業業務專營部門進行轉授權

參考答案:D
參考解析:商業銀行應建立健全同業業務授權管理體系,由法人總部對同業業務專營部門進行集中統一授權,同業業務專營部門不得進行轉授權,不得辦理未經授權或超授權的同業業務。【考點同業業務風險監管要求

【2021.6】商業銀行每只開放式公募理財產品的杠桿水平不得超過()。

A、140%

B、100%

C、120%

D、200%

參考答案:A
參考解析:商業銀行每只開放式公募理財產品的杠桿水平不得超過140%,每只封閉式公募理財產品、每只私募理財產品的杠桿水平不得超過200%。杠桿水平是指理財產品總資產/理財產品凈資產。【考點理財業務管理】

距離銀行從業下半年考試還比較遠,所以可能很多同學還沒有開始備考的意識。其實正因為現在距離考試比較遠,所以我們的心態是比較放松的,這個時候學習、攝取知識的效率反而更高。每天利用零散時間看的幾個知識點,不經意間就刻在了腦子里。

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溫馨提示:文章由作者233網校-pjm獨立創作完成,未經著作權人同意禁止轉載。

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